銀行從業資格考試

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2021年初級銀行從業資格證《銀行管理》章節習題:操作風險管理

來源:中華考試網  [2021年2月23日]  【

  [單選題]商業銀行在計量操作風險監管資本時,可以將保險理賠收入作為操作風險的緩釋因素,但保險的緩釋最高不超過操作風險監管資本要求的 ( )。

  A10%

  B20%

  C30%

  D50%

  參考答案:B

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  [單選題]( )是銀行代理業務由于系統缺陷而引發的操作風險。

  A通過代理收付款進行洗錢活動

  B某銀行因為計算機系統中斷而造成代理業務中的數據丟失

  C某銀行員工內外勾結編造虛假代理業務合同騙取手續費

  D某銀行未經客戶授權而使用客戶的資金進行投資,造成客戶損失

  參考答案:B

  [單選題]商業銀行應當對代理資金支付進行審查和管理,按照代理協議的約定辦理資金劃轉手續,遵循( )原則,不介入委托人與其他人的交易糾紛。

  A銀行不虧損

  B銀行不挪用

  C銀行不墊款

  D銀行不支付

  參考答案:C

  [多選題]就操作風險而言,商業銀行柜臺業務的風險點主要集中在( )。

  A重要憑證和重要物品管理

  B現金存取款

  C柜員管理

  D流動性管理

  E現金庫箱管理

  參考答案:ABCE

  [多選題]與信用風險、市場風險相比,商業銀行操作風險的主要特點有( )。

  A來源廣泛

  B可以是損失,也可以是利潤來源

  C有充足完備的量化數據基礎

  D存在風險與收益的準確對應關系

  E不能純粹依靠計量手段來控制

  參考答案:AE

  [多選題]監管機構規定的可能造成實質性損失的操作風險事件類型包括( )。

  A內部欺詐事件

  B外部欺詐事件

  C實物資產的損壞

  D經營中斷和系統癱瘓

  E客戶、產品和業務活動事件

  參考答案:ABCE

  [多選題]商業銀行操作風險損失數據收集統計原則包括( )。

  A重要性原則

  B及時性原則

  C統一性原則

  D謹慎性原則

  E相關性原則

  參考答案:ABCD

  [多選題]操作風險損失形態有( )。

  A法律成本

  B資產損失

  C監管罰沒

  D賬面減值

  E追索失敗

  參考答案:ABCDE

  [多選題]操作風險損失事件統計的主要內容是( )。

  A涉及金額

  B損失事件發生的時間

  C發現的時間及損失確認時間

  D業務條線名稱

  E與信用風險和市場風險的交叉關系

  參考答案:ABCDE

  [多選題]屬于操作風險緩釋手段的有( )。

  A連續營業方案

  B商業保險

  C業務外包

  D內部控制

  E合規文化

  參考答案:ABC

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責編:jianghongying

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