2021年初級銀行從業資格證《銀行管理》章節習題：操作風險管理

　　[單選題]商業銀行在計量操作風險監管資本時，可以將保險理賠收入作為操作風險的緩釋因素，但保險的緩釋最高不超過操作風險監管資本要求的 ( )。

　　A10%

　　B20%

　　C30%

　　D50%

　　參考答案：B

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　　[單選題]( )是銀行代理業務由于系統缺陷而引發的操作風險。

　　A通過代理收付款進行洗錢活動

　　B某銀行因為計算機系統中斷而造成代理業務中的數據丟失

　　C某銀行員工內外勾結編造虛假代理業務合同騙取手續費

　　D某銀行未經客戶授權而使用客戶的資金進行投資，造成客戶損失

　　參考答案：B

　　[單選題]商業銀行應當對代理資金支付進行審查和管理，按照代理協議的約定辦理資金劃轉手續，遵循( )原則，不介入委托人與其他人的交易糾紛。

　　A銀行不虧損

　　B銀行不挪用

　　C銀行不墊款

　　D銀行不支付

　　參考答案：C

　　[多選題]就操作風險而言，商業銀行柜臺業務的風險點主要集中在( )。

　　A重要憑證和重要物品管理

　　B現金存取款

　　C柜員管理

　　D流動性管理

　　E現金庫箱管理

　　參考答案：ABCE

　　[多選題]與信用風險、市場風險相比，商業銀行操作風險的主要特點有( )。

　　A來源廣泛

　　B可以是損失，也可以是利潤來源

　　C有充足完備的量化數據基礎

　　D存在風險與收益的準確對應關系

　　E不能純粹依靠計量手段來控制

　　參考答案：AE

　　[多選題]監管機構規定的可能造成實質性損失的操作風險事件類型包括( )。

　　A內部欺詐事件

　　B外部欺詐事件

　　C實物資產的損壞

　　D經營中斷和系統癱瘓

　　E客戶、產品和業務活動事件

　　參考答案：ABCE

　　[多選題]商業銀行操作風險損失數據收集統計原則包括( )。

　　A重要性原則

　　B及時性原則

　　C統一性原則

　　D謹慎性原則

　　E相關性原則

　　參考答案：ABCD

　　[多選題]操作風險損失形態有( )。

　　A法律成本

　　B資產損失

　　C監管罰沒

　　D賬面減值

　　E追索失敗

　　參考答案：ABCDE

　　[多選題]操作風險損失事件統計的主要內容是( )。

　　A涉及金額

　　B損失事件發生的時間

　　C發現的時間及損失確認時間

　　D業務條線名稱

　　E與信用風險和市場風險的交叉關系

　　參考答案：ABCDE

　　[多選題]屬于操作風險緩釋手段的有( )。

　　A連續營業方案

　　B商業保險

　　C業務外包

　　D內部控制

　　E合規文化

　　參考答案：ABC

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